ԵՐԵՎԱՆ, 17 օգոստոսի. /ԱՌԿԱ/ Հայաստանի Հանրապետությունում 2026 թվականի օգոստոսի 12-ից ուժի մեջ են մտել նոր պահանջներ բանկերի համար միջազգային պատժամիջոցների շրջանցման ռիսկերի կառավարման վերաբերյալ:
Այս փոփոխությունները հաստատվել են Հայաստանի Հանրապետության Կենտրոնական բանկի խորհրդի կողմից 2026 թվականի հունվարի 30-ին ընդունված «Բանկերի ներքին վերահսկողության նվազագույն պայմանների» կարգավորումներում: Փաստաթուղթը պաշտոնապես հրապարակվել է 2026 թվականի փետրվարի 11-ին և ուժի մեջ է մտել վեց ամիս անց՝ 2026 թվականի օգոստոսի 12-ին:
Նոր պահանջների համաձայն, բանկերը պետք է ունենան ռիսկերի գնահատման վրա հիմնված համակարգեր և ներքին վերահսկողության ընթացակարգեր, որոնք թույլ են տալիս հայտնաբերել, գնահատել, դադարեցնել կամ մերժել գործողություններ, որոնք պարունակում են միջազգային պատժամիջոցների շրջանցման ռիսկ:
Այս վերահսկողության շրջանակներում բանկերը պետք է իրականացնել համապատասխան ստուգումներ ոչ միայն իրենց հաճախորդների, այլ նաև հաճախորդների գործընկերների, բանկի սեփական գործընկերների և գործարքներում ներգրավված բոլոր կողմերի նկատմամբ: Բանկերը նաև պարտավոր են գնահատել հաճախորդների, գործողությունների աշխարհագրության, մատուցվող ծառայությունների և գործարքների, գործընկերների, միջնորդների և ծառայությունների մատուցման շղթաների հետ կապված ռիսկերը:
Մոնիտորինգի ընթացքում պետք է հաշվի առնվեն, մասնավորապես, պատժամիջոցային ռեժիմներին առնչվող աշխարհագրական գործոնները, ապրանքների, ծառայությունների, ծրագրային ապահովման և տեխնոլոգիաների ծագումը, միջազգային պատժամիջոցների տակ գտնվող կամ դրանց հետ կապված անձանց և կազմակերպությունների մասին տեղեկությունները, ինչպես նաև ֆինանսական կազմակերպությունների տվյալները, որոնց վրա տարածվում են պատժամիջոցային սահմանափակումները:
Գործարքների տվյալները պետք է մոնիտորինգի ենթարկվեն մինչև գործարքի իրականացումը և հաստատումը: Պատժամիջոցային ցուցակների փոփոխության կամ հաճախորդի մասին տեղեկությունների թարմացման դեպքում բանկը պետք է իրականացնել կրկնակի մոնիտորինգ ոչ ուշ, քան մեկ աշխատանքային օր հետո:
Այս փաստաթղթում որևէ կոնկրետ երկիր կամ պատժամիջոցային ռեժիմ չի առանձնացվում: Միջազգային պատժամիջոցները փաստաթղթում նշվում են որպես տնտեսական, ֆինանսական, առևտրային և այլ սահմանափակող միջոցներ, որոնք սահմանվում են պետությունների կամ միջազգային կազմակերպությունների կողմից:
Փոփոխությունները լրացնում են բանկային կարգավորումը 15.1 նոր գլխով «Միջազգային պատժամիջոցների շրջանցման ռիսկի կառավարում»: Դրանք նաև նախատեսում են բանկում պատասխանատու անձի նշանակումը տվյալ ռիսկի կառավարման համար, վերահսկման համակարգերի արդյունավետության կանոնավոր գնահատումը և համապատասխան հաշվետվությունների ներկայացումը բանկի խորհրդին և գործադիր մարմնին:
Աղբյուր՝ armbanks.am
