В США раскрыта крупная преступная схема, с помощью которой мошенники ежегодно крадут до 1 миллиарда долларов у ритейлеров и банков, сообщает CNBC.
Преступники используют данные украденных банковских карт для покупки подарочных карт через мобильные приложения магазинов. Уровень защиты этих приложений, как правило, ниже, чем у финансовых учреждений, что и используют мошенники.
Затем подарочные карты используются для покупки дорогих товаров, которые впоследствии перепродаются в Китае с наценкой. Эта схема позволяет обойти строгие банковские правила как в США, так и в Китае.
Местные сделки часто осуществляются через нелегальных мигрантов, которые таким образом расплачиваются с контрабандистами. По данным полиции, на их телефонах обнаруживаются платежные приложения, замаскированные под игры.
Представители Home Depot заявили, что в последние годы этот метод стал предпочтительным способом действия преступников, так как «он имеет очень низкий риск» по сравнению с традиционными кражами из магазинов.
На фоне широкого распространения технологий бесконтактных платежей цифровые мошенничества стали новой стадией организованной преступности в сфере розничной торговли. В рамках федеральной операции, начатой в январе 2024 года, правоохранительные органы провели как минимум 239 арестов. Тем не менее, эксперты и представители отрасли продолжают поддерживать новые законодательные инициативы, которые улучшат обмен информацией и позволят более эффективно бороться с сложными финансовыми преступлениями.
