В последнее время увеличилось количество случаев, когда преступники вовлекают граждан в сомнительные финансовые сделки, используя их банковские или криптоактивные счета, а также электронные кошельки или карты для перевода средств, полученных преступным путем, скрывая их истинное происхождение и бенефициаров. Лиц, вовлеченных в такие сделки в качестве посредников, часто называют «договорными посредниками».
«Договорным посредником» может стать любой человек, иногда даже не осознавая, что он вовлечен в преступную деятельность. Преступники часто находят потенциальных посредников через социальные сети, мессенджеры, объявления о работе или платформы для онлайн-знакомств, обещая легкий и быстрый доход без опыта работы или профессиональной квалификации.
Чаще всего предлагается:
- получить деньги на свои счета, карты или электронные кошельки,
- перевести полученные деньги другим лицам или обналичить,
- предоставить третьим лицам доступ к своим счетам, картам или электронным кошелькам.
Важно помнить, что предоставление доступа к вашей банковской карте, счетам или электронному кошельку другим лицам или перевод средств других лиц через них может привести к вашему вовлечению в отмывание денег или другую преступную деятельность. Такие действия могут иметь юридические последствия, даже если вы не получили вознаграждение или полностью не осознавали истинную цель данной схемы.
Как защититься:
- Не принимайте подобные предложения, в которых от вас требуют использовать ваши счета, электронные деньги или карты.
- Не принимайте, не переводите и не обналичивайте средства, принадлежащие другим лицам.
- Никогда не предоставляйте другим лицам данные вашей карты, логины и пароли к счетам, коды одноразового подтверждения или возможность удаленного доступа.
- Если вы получили такое предложение, будьте бдительны и откажитесь от него.
Помните, что ваши счета и финансовые инструменты предназначены исключительно для вашего личного использования. Их предоставление или использование другими лицами может случайно сделать вас участником преступной схемы.
